招商银行FT账户产品展示：FT跨境双向贷款

跨境融资

（一）业务概述

基于客户实需背景，以境内企业抵、质押物作为担保或占用境内企业在我行授信额度开立融资性保函或者他行开立融资性保函，保函受益人为招行离岸、永隆银行、香港分行等招行行境外联动平台，由招行境外联动平台为自贸区注册企业发放本外币外债贷款的融资模式。

（二）业务模式

（三）业务优势

1、为企业境外融资拓宽渠道，有效利用海外低成本融资渠道；

2、外债贷款币种多样，可根据融资成本择优进行选择；

3、外债贷款可由借款人选择最优时点进行意愿结汇或原币使用，降低财务成本；

4、使用FTE账户作为外债专户结汇采用CNH价格结售汇，可对比境内外市场价格，降低汇兑成本。

（四）办理流程

提交授信申请资料——授信审批——批复后签署贷款协议——外债签约登记——开立保函同时开立外债专户——放款——到期还本付息

（五）提交资料

1、申请企业的基础资料，如：营业执照、开户许可证、公司章程等；

2、申请企业连续三年审计报告及最新一期财务报表；

3、申请企业股权结构图、股东介绍、经营介绍等；

4、借款用途证明材料；

5、银行要求的其他资料。

跨境贷款

（一）业务概述

招商银行天津分行为境外项目和境外机构提供跨境人民币及外币贷款，解决境内企业集团在境外注册公司流动资金需求、境外高成本发债或融资的债务重组、海外并购等融资需求。

（二）业务模式

（三）业务优势

1、贷款币种灵活；

2、贷款利率较低，成本优势明显；

3、授信审批及放款效率大幅提升；

4、贷款用途灵活，可以根据客户需求满足境外流动资金贷款、固定资产贷款、出口买方信贷、债务置换、项目贷款等多种用途。

（四）办理流程

确定业务模式——提交授信申请资料——授信审批——批复后签署贷款协议——开立FTN账户——办理担保抵押或全额保证金手续——境外FTN账户放款——按照审批用途受托支付

（五）提交资料

1、申请企业存续有效期内的注册资料；

2、申请企业三年又一期财务报表；

3、申请企业股权结构图、股东介绍、经营介绍等；

4、合规性资料及银行要求的其他资料。